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펀드관리하기

펀드 가입방법에 대하여 알려드립니다.

  1. STEP1펀드 첫걸음
  2. STEP2펀드와 친해지기
  3. STEP3펀드 가입하기
  4. STEP4펀드 관리하기
  5. STEP5펀드정보 및 판매사 조회
STEP 4. 관리 운영법을 알려드립니다.
펀드를 가입하셨다면, 이제 펀드를 어떻게 관리하고 운영해야 하는지 알아보겠습니다.
펀드는 어떻게 관리해야 하나요?
펀드 가입 후, 본인의 재무 상황이나 가족 상황, 자금 목표나 경제 흐름의 중대한 변화가 일어나면 현재 나의 투자포트폴리오를 점검하고 적절하게
변경하는 것이 바람직합니다. 또 자산을 관리하고 있는‘회사’들이 애초의 약속대로 성실히 업무를 수행하는지 지속적인 감시도 필요합니다.
이렇게 투자자의 주변환경과 자산상태 펀드 관련 회사를 점검하고 살피는 일을‘펀드 관리’라 합니다.

투자목표, 투자기간, 위험성향의 변화

투자자 본인의 정보가 바뀌면 투자전략 및 포트폴리오도 바뀌어야 합니다.

펀드특성변화를 알아보는 체크리스트

  1. 펀드의 규모가 꾸준히 증가했는가? (적립식)
  2. 비슷한 유형의 펀드와 비교하여 오랜 기간 수익률이 부진하진 않은가?
  3. 펀드 투자에 실제로 들어간 비용(TER:Total Expense Ratio)과 매매수수료는 얼마인가?
  4. 펀드 매니저나 운용전략이 바뀌진 않았는가?
펀드, 그만두고 싶을 때에는 어떻게 해야 하나요?
펀드투자를 중지하는 것을‘펀드 환매’라 합니다.
펀드 환매를 결정했다면 판매 회사에 연락하거나 방문하여 환매를 신청하고 투자금액을 반환 받으면 됩니다.
환매를 결정하기 전 아래의 사항을 점검해 보세요.

펀드 환매 절차

  1. 펀드환매결정 아이콘

    펀드환매결정

  2. 판매회사에 환매신청 아이콘

    판매회사에 환매신청

  3. 환매 대금 수령 아이콘

    환매 대금 수령

환매결정 전 확인 사항

  1. 투자목표는 달성하셨나요?
    • 펀드의 규모가 꾸준히 증가했는지 확인
    • 비슷한 유형의 펀드와 비교하여 오랜 기간 수익률이 부진한지 확인
  2. 펀드 운용 상황이 불안한가요?
    • 제시한 운용전략과 다르게 운용하는 경우
    • 비슷한 유형의 펀드와 비교해 6개월 이상 수익률이 저조한 경우
  3. 6개월 이내, 꼭 써야 할 곳이 있는데 여유자금이 없나요?
    • 단기금융 MMF에 투자하여, 유동 자금 확보